Pagava in contanti e acquistava spesso. Non spendeva mai più di una certa somma, ma in circa 18 mesi, secondo le autorità, questa cliente ha acquistato milioni di euro in borse e altri articoli di lusso nei negozi Louis Vuitton dei Paesi Bassi. Ora, la procura olandese sta indagando su Louis Vuitton Paesi Bassi, filiale del marchio di lusso francese, in relazione a un caso contro la cliente, una donna cinese accusata di riciclaggio di milioni di euro in un intrigo internazionale.
Acquisti al limite della legalità: come Louis Vuitton ha “chiuso un occhio” sul riciclaggio di denaro
Le forze dell’ordine olandesi sostengono che i modelli di acquisto sospetti avrebbero dovuto allertare i negozi Louis Vuitton delle irregolarità e si chiedono se l’azienda avrebbe dovuto dare l’allarme. È indagata per una possibile violazione delle norme sul riciclaggio di denaro.
Il caso fa luce sul ruolo dei beni di lusso nella criminalità finanziaria, nonché sul rischio per la reputazione dei marchi la cui clientela di alto livello può includere persone che cercano di nascondere l’origine dei fondi. Sebbene le boutique di lusso non abbiano gli stessi obblighi di segnalare attività finanziarie sospette delle banche, hanno comunque alcune responsabilità legali di allertare le autorità su alcuni tipi di transazioni.
I pubblici ministeri accusano la donna al centro del caso, identificata pubblicamente solo come Bei W., come previsto dalla legislazione olandese, di aver riciclato quasi 3 milioni di euro (3,5 milioni di dollari) tra settembre 2021 e febbraio 2023. Altri due imputati che avrebbero aiutato la donna sono anch’essi sotto accusa.
In un’udienza preliminare tenutasi questo mese, i pubblici ministeri hanno affermato che Bei W. ha ricevuto ingenti somme di denaro illecito generato da attività criminali di un individuo già condannato in relazione al complotto criminale. Si dice che abbia speso il denaro in diversi negozi Louis Vuitton nei Paesi Bassi, utilizzando diversi nomi e indirizzi e-mail. Secondo l’accusa, i prodotti venivano poi spediti a Hong Kong e in Cina.
L’acquirente spendeva sempre appena al di sotto della soglia di 10.000 euro che avrebbe attivato l’obbligo di segnalare le transazioni in contanti, un modus operandi che avrebbe dovuto destare sospetti nei negozi Louis Vuitton, secondo gli investigatori. Riceveva aiuto da un’altra persona sospettata nel caso, che lavorava presso Louis Vuitton e la avvisava quando arrivavano nuovi articoli che rientravano nella fascia di prezzo su cui si basava il suo piano, affermano gli investigatori.
I rappresentanti di Louis Vuitton e Moët Hennessy Louis Vuitton, proprietaria del marchio, non hanno risposto alle richieste di commento.
Violazione della legge sul riciclaggio di denaro”: Louis Vuitton nel mirino della procura
Chi ricicla denaro spesso adatta le transazioni in contanti per eludere i controlli, mantenendole al di sotto della soglia di segnalazione prevista dalla giurisdizione.
Nei Paesi Bassi, le autorità di contrasto non tengono conto solo di indicatori oggettivi di una possibile attività illecita, come un pagamento in contanti superiore a 10.000 euro, ma anche di fattori più soggettivi che comprendono “numerose azioni e comportamenti ipotizzabili” che possono suggerire la commissione di un reato, secondo l’Unità di informazione finanziaria del paese. Si aspettano che le banche e le imprese segnalino le “transazioni insolite” anche se al di sotto della soglia finanziaria e che dispongano di solide misure di valutazione dei rischi.
La legislazione olandese è regolata dai principi stabiliti da un organismo di controllo mondiale, il Gruppo di azione finanziaria internazionale, un organismo intergovernativo creato nel 1989 per combattere il riciclaggio di denaro.
Gli esperti affermano che lo schema in cui sembra essere coinvolta Louis Vuitton è tipico per diversi motivi. I partecipanti avrebbero utilizzato un sistema di acquisti su commissione noto come “daigou”, in cui acquirenti all’estero acquistano per conto di qualcuno in Cina. I prodotti stranieri sono solitamente meno costosi all’estero e, nel caso dei marchi di lusso, è meno probabile che suscitino dubbi sulla loro autenticità.
Ma in questo caso, secondo i pubblici ministeri, gli acquisti erano finanziati da qualcuno che raccoglieva fondi da aziende criminali e li passava agli acquirenti per riciclarli attraverso i negozi Louis Vuitton. Il caso è stato pubblicato per la prima volta su un quotidiano olandese, Algemeen Dagblad.
Da tempo oligarchi, cleptocrati e criminali di tutto il mondo acquistano ville, yacht, automobili, opere d’arte e altri beni di lusso “sia per godersi i proventi dei loro crimini, sia per sottrarre valore al loro paese d’origine e tenerlo al sicuro”, ha affermato James R. Richards, ex responsabile della gestione del rischio finanziario globale presso Wells Fargo.
L’anno scorso in tutto il mondo sono stati spesi oltre 400 miliardi di dollari in articoli di lusso personali. L’uso di questo mercato per riciclare fondi è ben documentato, anche se non è stato quantificato. Le autorità statunitensi hanno lanciato sempre più allarmi sulle organizzazioni cinesi dedite al riciclaggio di denaro.
In un’audizione al Senato lo scorso anno, Ricardo Mayoral, del Dipartimento della Sicurezza Nazionale, ha dichiarato che questi gruppi utilizzano “complessi schemi di riciclaggio di denaro” per “movimentare rapidamente e con discrezione ingenti somme di denaro sporco” per conto di organizzazioni criminali. Essi si affidano a “banchieri clandestini” per raccogliere denaro contante e spesso reclutano attivamente dipendenti all’interno delle aziende per aiutarli.
Alex Zerden, che in precedenza ha lavorato presso l’Ufficio per il terrorismo e l’intelligence finanziaria del Dipartimento del Tesoro, ha affermato che la comunità internazionale ha trascorso gli ultimi cinque decenni lavorando per affrontare i rischi del riciclaggio di denaro, cercando di trovare un equilibrio tra “la raccolta di informazioni finanziarie sufficienti, la limitazione degli oneri normativi e la protezione della privacy dei consumatori”.